指数基金近一年亏损排行榜:巨亏40%基金近三月却赚31%

2017-09-29 22:31

  问理财监测数据显示,近一年指数型基金收益率最差名单(见上图)中,鹏华基金旗下的鹏华资源分级B(150101)以亏损40.43%创下指数型基金最差业绩,也是榜单中唯一一只亏损超过40%的基金。

  问理财监测数据显示,近一年指数型基金收益率最差名单中,鹏华基金旗下的鹏华资源分级B(150101)以亏损40.43%创下指数型基金最差业绩,也是榜单中唯一一只亏损超过40%的基金。该基金母基金鹏华资源分级(160620)也在榜单上,以近一年-7.36%的亏损额度位列第九。目前,问理财粉可在问理财微信上直接回复“开”字来看查看每日式基金最高收益排行榜。

  问理财专业理财师注意到,鹏华基金旗下的这两只基金自2012年成立起一直由杨靖管理,在1年又330天的时间里,此人管理鹏华资源分级暴跌31.28%,鹏华资源分级B则巨亏74.15%,缩水近四分之三。杨靖目前已结束管理两只基金。杨靖正在管理的五只基金中有三只在其任期内取得负收益。

  银华基金旗下的银华鑫瑞(150060)以31.94%的亏损排在第二位,该基金旗下还有一只基金上榜,即前段时间因暴涨而最引人注目的银华锐进(150019),以近一年亏损10.17%的业绩位列榜单第四。银河基金旗下的银河沪深300成长进取(150122)近一年亏损25.25%,在榜单上位列第三。

  排名第五至第十的基金亏损幅度在6.5%至10%%之间,其中第十名广发深证100B(150084)亏损6.93%。

  问理财专业理财师注意到,亏损榜单上排名第二的银华鑫瑞(150060)基金经理为马君,她管理的这只基金在近一年时间里亏损达31.94%。此人目前管理6只基金,在其任期内四只取得正收益,其中有三只管理期均为250天,收益均不超10%,另外一只则在其1年又353天的时间里取得13.98%的收益,业绩并不突出;亏损的两只基金管理期也均为1年又353天,管理银华鑫瑞(150060)巨亏65.09%,另一只基金银华资源指数分级(161819)亏损28.09%。

  从近三月表现来看,得益于近期A股大涨,榜单上各基金均取得正收益。鹏华资源分级B(150101)近一年亏损40.43%,但近三月收益却为31.09%。问理财专业理财师注意到,拥有最高杠杆比率的老牌分级基金银华锐进收益以61.22%的收益率遥遥领先于其他基金。问理财专业理财师提醒,指数基金顾名思义就是以指数成份股为投资对象的基金,即通过购买一部分或全部的某指数所包含的股票,来构建指数基金的投资组合,目的就是使这个投资组合的变动趋势与该指数相一致,以取得与指数大致相同的收益率。此类基金有领涨但不抗跌的特点,对于短线操作来说,风险很大,问理财粉谨慎投资。(来源:问理财)

  分级基金(Structured Fund)又叫“结构型基金”,是指在一个投资组合下,通过对基金收益或净资产的分解,形成两级(或多级)风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。它的主要特点是将基金产品分为两类或多类份额,并分别给予不同的收益分配。

  分级基金各个子基金的净值与份额占比的乘积之和等于母基金的净值。例如拆分成两类份额的母基金净值=A类子基净值X A份额占比% + B类子基净值X B份额占比%。如果母基金不进行拆分,其本身是一个普通的基金。

  不同的分级基金,母基金与子基金的关系略有不同。大部分分级基金多数由三类份额构成:母基金份额和两类子基金份额,母基金与子基金之间可以按照约定的比例申请配对转换。(来源:问理财)